こんにちは。投資家兼OLのレイ （@investment_rei） です。 AGGは米国債券ETFの中でも優良といわれるETFの1つです。AGGの概要や配当金推移について紹介します。
AGGとは？
AGGの正式名称はiシェアーズ・コア 米国総合債券市場ETFです。米国投資適格債券市場全般を表す指数と同じ投資の成果を目指しています。
保有銘柄数も1万以上と分散ができているのも特徴です！
- 設定日:2003年9月22日
- 運用会社：Black Rock
- 取引所: NYSE アーカ
- 純資産総額：USD 82,163,612,088
- 保有銘柄数: 10,627
- インデックス: ブルームバーグ 米国総合債券インデックス
出展：Black Rock iシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ETF(2023年1月5日時点)
債券ってそもそも何？
債券というのは、国や政府が資金調達のために発行する有価証券の一種です。債券ごとに一定の利子などが設定されています。投資家にとっては利子などの利益を狙って投資する商品です。
債券のメリットとしては、一般的には株価と逆の動きをするといわれています。株価が上がっているときに下がり、株価が下がっているときに上がる傾向にあります。もちろん市場の状況より必ずしもこの通りになるわけではありませんが、傾向としては負の相関性がある場合が多いです。
そのため、株価が暴落したときに備えて債券をポートフォリオに組み込んでおく、という考え方があります。株だけだと資産全体も暴落にともなって評価金額が下がってしまうので、債券があることにより資産の下落を下げ止める狙いがあります。
実際に私も債券を保有している中で、株価の暴落した際に債券だけは安定した価格の動きをみせたことがありました。投資家の気持ちとしても、債券だけでも暴落を免れていると安心感がかなりあります。
保有銘柄と資産構成
次にAGGがどのような構成の米国債券ETFなのか？を理解するために保有銘柄と資産構成について解説します。
資産構成の業種
AGGの資産構成の業種のトップ10についてみていきましょう。上位は財務省の債券が多くの比率を占めていることがわかります。財務省、公益事業、政府機関、国際機関など公的な機関や事業で約半数を占めています。
信用格付
投資先は格付けAAAが70％以上を占めています。高い信用格付の割合が高いので安心感がありますね。
トータルリターン
AGGのトータルリターンはどのくらいなのでしょうか？短期の1年から長期の10年と設定来のリターンをみていきましょう。
1年：11.55%
3年：-1.39%
5年：0.31%
10年：1.81%
設定来：3.19%
※引用: BlackRock、2025年1月時点
1年だと価格の上昇がみられたため、リターンが2桁になっています。設定来だと3.19％というトータルリターンになっています。
AGGのトータルリターンは極端に大きいわけではありませんが、安定したトータルリターンを長期保有だと過去は得られている傾向になっています。
価格の推移
それではAGGの債券価格の推移をみていきましょう。直近1年では2024年後半から徐々に下落し、一時上昇するも再度価格は下がっています。
・直近1年の価格推移（単位：ドル）
直近5年だと2020年～2021年は高値で推移していました。2020年の春に一度大きく下落しているのはコロナショックです。
・直近5年の価格推移（単位：ドル）
出典：Google Finance
債券は投資商品の中でも安定性や株との一般的な反比例する動きが魅力ではありますが、インフレ時のリスクもあるのでぜひ米国債券ETFのAGGは覚えておきましょう！
配当金の推移
米国債券ETFのAGGの分配金は投資家にとって嬉しいことに毎月入金がされます。米国の高配当ETFの中には配当金が年4回のETFがあります。AGGは年12回なので、かなり分配金は頻度高く入金されます。毎月楽しみができますね！
AGGの直近3か月の分配金の推移を紹介します。月により増減はありますが、税引き前の1株あたりの分配金で$0.3弱で推移しています。
2024/12:$0.2928
2024/11:$0.2917
2024/10:$0.2887
直近の分配金利回りは3.92%です。高配当ETFでは4%を超えるものがありますが、債券で3%超えであれば十分ではないでしょうか？
私は債券を株のリスクヘッジとしてポートフォリオに組み入れていますが、分配金はおまけとして捉えています。米国債券ETFのAGGも保有をしています。少しずつでも分配金が入金されるのは嬉しいものです。
最後に
米国債券ETFのAGGはいかがでしたか？投資商品の1つとして債券ETFについてもぜひ理解しておきましょう。投資スタイルに合う場合は、ポートフォリオに組み込むのも手段の1つです！
